卖比特币冻结钱会被扣吗?非法交易下的资金困局

我国对虚拟货币交易始终持严格监管态度。2021 年 9 月,中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,明确指出虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位,虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动 。这意味着,任何涉及比特币买卖的行为,都已违反我国现行法律法规。

当卖出比特币后资金被冻结,大概率与交易的非法性以及潜在的违法犯罪关联有关。由于比特币交易的匿名性和去中心化特点,常被不法分子用于洗钱、赌博、诈骗、非法集资等违法犯罪活动 。例如,在一些诈骗案件中,犯罪分子将骗得的比特币通过交易变现,若交易对手方的资金账户被司法机关追踪调查,与之相关的资金流转路径上的账户都可能被冻结,包括卖出比特币后接收资金的账户。

一旦资金因比特币交易被冻结,是否会被扣,需视具体情况而定。若账户持有人能证明资金来源合法,且在交易过程中并不知晓所涉比特币与违法犯罪活动相关,司法机关在核实情况后,可能解除冻结,资金不会被扣 。但实践中,这一证明过程极为复杂,因为虚拟货币交易的链条复杂且缺乏有效监管,难以清晰追溯资金流转全过程。若有证据表明资金涉及违法犯罪活动,如作为洗钱资金的一环、用于资助犯罪组织等,司法机关将依据相关法律法规,依法对资金进行扣押、收缴等处置 。

以实际案例来看,2023 年某地警方破获一起利用虚拟货币洗钱的案件,犯罪团伙通过多个账户买卖比特币进行洗钱操作。其中一名普通投资者,在不知情的情况下从该团伙成员手中买入比特币,后又卖出,其接收卖币资金的账户被冻结。经警方深入调查,确认该投资者在交易时并不知情,且资金来源合法,最终解除了账户冻结 。但在更多案例中,由于难以自证清白,账户资金被依法扣押。例如,某投资者参与比特币场外交易,卖出比特币后资金被冻结,经调查发现,其交易对手方利用比特币为网络赌博平台转移资金,该投资者资金最终被认定为违法所得的一部分,予以收缴 。

参与比特币交易不仅面临资金被冻结、被扣的风险,还可能承担更严重的法律后果。依据相关规定,参与虚拟货币投资交易活动,违背公序良俗的,相关民事法律行为无效,由此引发的损失由自行承担;涉嫌破坏金融秩序、危害金融安全的,将由相关部门依法查处 。